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男子被骗汇款冻结骗子账户被骗款5年取不出

来源: 时间:2018-09-08 17:09:45

男子被骗汇款冻结骗子账户 被骗款5年取不出

南京市民孙先生借朋友5万元,约好2008年6月归还。2008年5月底,朋友来电询问可否还钱,孙先生让对方把银行卡号发来,结束通话后不久,孙先生收到一条写有银行账号的短信。短信是陌生号码发来的,落款也是陌生人,孙先生却没有多想,将钱汇了出去。幸好发现得早,赶在骗子取钱之前报了警,并请银行协助冻结了该款。然而,如何从银行取出这笔钱却让孙先生伤透了脑筋。两年来,孙先生奔波于银行和公安部门,几乎穷尽了所有能想到的办法,始终无法解决。今年8月,孙先生将办理汇款的农行白下路支行告上白下法院,要求后者返还5万元,但未能胜诉。

晕 刚跟朋友约好还钱

就来了条“汇款短信”

“唉,也怪这事太巧了,真倒霉!”56岁的孙先生提起两年前中招“汇款短信”仍十分懊恼。孙先生任职于南京某科技公司,2007年,他为买房向朋友邵某借款5万元,约好2008年6月归还。2008年5月底,正在内蒙古出差的孙先生接到邵某,问他是否方便还款,孙先生说可以,让邵某将银行卡号发给他,他一回南京就去打钱。结束通话还不到10分钟,就来了条短信,内容是:“请把钱存到农业银行,卡号,马可可。”短信是陌生号码发来的,马可可这个名字也不熟悉,孙先生没有多想,就把钱打了过去。

随后,孙先生打通知邵某查收款项,邵某一听就急了:“我根本没把卡号发给你啊!你把钱汇哪去了?不会是被骗了吧?”孙先生将前后事项连起来一想,意识到自己上当了。

孙先生火速赶到农行并报警。民警来后,请农行工作人员查询系统,发现5万元已经汇入马可可的卡内,但还没被取走!在农行工作人员的指点下,汇款人以“错误操作”为由申请办理了停止支付的手续。随后,农行冻结了马可可的账户。

卡号为的账户是在农业银行重庆九龙坡支行开的户。而据警方调查,开户人“马可可”在开户时使用的士兵证是伪造的,也就是说,“马可可”其人根本不存在。孙先生上搜索后发现,这个“马可可”是个臭名昭著的惯骗,汶川大地震期间,这个名字和“4817”结尾的农行账号就频频出现在虚假募捐短信中,骗了很多好心人,站上还有则专门提醒友不要上“马可可”的当。

烦 打到重庆的钱南京追不回

5万元“冻”在银行取不出

为了取回误汇的钱,两年多来,孙先生奔波于银行和派出所。农行法律处的工作人员告诉他,眼下要想解决这事,只有两个办法:一是到法院打官司,请法院判决,银行凭判决书可以将钱划回来;二是向公安报案,由公安出具证明,银行也可追回已汇款项。

孙先生先后向洪武路派出所和白下公安分局报案,得到的答复均是“证据不足,不能立案”,警方认为现有证据无法认定他遭遇了诈骗,只能认为是汇错了款,所以还得跟银行协商解决。孙先生分别给南京市公安局和重庆市公安局写信反映情况,均没有回复。

今年8月,万般无奈的孙先生起诉办理汇款业务和协助冻结的农行白下路支行,要求后者返还5万元及利息。白下法院受理此案后组织了庭审。银行认为己方没有还款义务:首先,其在办理存款业务时没有任何过错;其次,在客户发现汇错款,怀疑受骗并报案后,其在法律允许的范围内,及时协助客户冻结款项,保证了客户的资金安全;而现在这笔款项已经到了马可可的卡上,该卡在农行重庆九龙坡支行开户,款项也冻结在那边,其无权也无能力扣划马可可卡上的钱。白下法院经审理支持了被告银行的辩护意见,驳回了孙先生的诉讼要求。获悉,孙先生不服判决,已经提起上诉。

法官说法:钱已不在汇款银行控制之下

承办法官详细解释了如此判决的依据。首先,农行白下路支行的所有操作都是按照客户要求进行的,该行在操作上没有任何过错。其次,也是最重要的一点——钱现在已经不在这家银行的控制之下了。孙先生报警时,农行白下路支行查询发现,钱已经到了马可可的银行卡内,现在这笔钱虽被冻结,却仍在马可可的卡内,只是取不出来而已,而这张卡是在农行重庆九龙坡支行开户的,也就是说,钱在重庆银行的控制之下。“打个比方,钱存进账户,就相当于进了保险箱,保险箱有两把钥匙,开户行持有一把,储户持有一把,现在储户的钥匙没法用,只有开户行的钥匙能打开保险箱。开户行是重庆那边的银行,你让南京这边的银行怎么开保险箱?也可以反推来看,假如我判南京这边的银行有还款义务,怎么执行?它无权扣划卡里的钱啊,必须请重庆的银行配合,要是对方不配合呢?”承办法官建议孙先生到重庆起诉开户银行,打确权官司,要求开户银行协助返还款项,然后凭判决书申请执行。据介绍,南京曾有过类似的胜诉案件。

咨询得知,一般民事案件需到被告所在地起诉,如果孙先生真要告重庆那边的银行,还没法在南京告。如果马可可是真实身份,此事就好办多了,首先警方可追查,也许能以诈骗立案,就算不能立案调查,孙先生也可以提起“不当得利”之诉,若马可可下落不明,法院可缺席判决,孙先生拿到判决书即可请银行协助划款。

农行重庆九龙坡支行回应:应当是到我们这边处理

昨天下午,联系上了农行重庆九龙坡支行,一位工作人员听说了孙先生的遭遇后表示,这种情况应当到相关银行账户的开户行处理,如果马可可的卡确实是在他们那办的,孙先生可能要跑趟重庆,但具体如何解决,还需问该行财务部门,他让孙先生等周一上班再打去咨询。

将打听到的情况告知孙先生,孙先生表示,不是没想过去重庆,之所以没去,是因为有顾虑。“这两年我是跑累了,到了重庆人生地不熟,找谁呀?万一不理我呢?不是白跑了吗?”除了怕白跑,孙先生更多的顾虑是费用,为了要回误汇的5万元,他已经花了不少钱,诉讼费1000多元,请律师好几千,再去重庆折腾一圈,还得好几千。他琢磨着,南京的农行跟重庆的农行不是一家吗,南京这边为啥不能请示一下上级,帮他解决了呢?不就省得他跑了吗?

眼下,孙先生仍打算上诉,他期望能在家门口解决此事,实在不行再去重庆。